תוכן עניינים כללי
|
כללי |
הוראה |
|
מבוא |
100 |
|
תוכן עניינים כללי |
A100 |
|
מדידה והלימות הון |
|
|
מבוא תחולה וחישוב דרישות |
201 |
|
ההון הפיקוחי |
202 |
|
הגישה הסטנדרטית- סיכון אשראי |
203 |
|
גישת הדירוגים הפנימיים לסיכון אשראי |
204 |
|
איגוח |
205 |
|
סיכון תפעולי |
206 |
|
סיכון שוק |
208 |
|
טיפול בפוזיציות לא נזילות |
209 |
|
הערכת נאותות הלימות ההון |
211 |
|
יחס מינוף |
218 |
|
יחס כיסוי הנזילות יחס מימון יציב נטו |
221 222 |
|
התאמות להוראות ניהול בנקאי תקין לצורך התמודדות עם משבר הקורונה (הוראת שעה) מעבר מריבית ליבור |
250
A250 |
|
ההון הפיקוחי הוראות מעבר |
299 |
|
ניהול ובקרה |
|
|
דירקטוריון |
301 |
|
מדיניות תגמול בתאגיד בנקאי |
A301 |
|
רואה החשבון המבקר של תאגיד בנקאי |
302 |
|
תקשורת של רואה חשבון מבקר עם הגורמים המופקדים על בקרת העל בתאגיד בנקאי |
303 |
|
רואה החשבון והמידע הנלווה לדוחות הכספיים |
304 |
|
רואה החשבון המבקר- עריכת ביקורת וסקירה בהתאם לתקנים מסוימים שנקבעו בארה"ב |
A304 |
|
חשבונאי ראשי |
305 |
|
פיקוח על שלוחות בחו"ל |
306 |
|
שליטה או בעלות עניין בתאגידים לא ריאליים שאינם בנקים |
A306 |
|
פונקציית ביקורת פנימית |
307 |
|
ציות ופונקציית הציות בתאגיד הבנקאי |
308 |
|
טיפול בתלונות הציבור |
A308 |
|
בקרות ונהלים לגבי הגילוי ובקרה פנימית על דיווח כספי |
309 |
|
ניהול סיכונים |
310
|
|
אשראי והשקעות |
|
|
ניהול סיכון אשראי |
311 |
|
ניהול אשראי צרכני |
A311 |
|
עסקי תאגיד בנקאי עם אנשים קשורים |
312 |
|
מגבלות על חבות של לווה ושל קבוצת לווים |
313 |
|
הערכה נאותה של סיכוני אשראי ומדידה נאותה של חובות ניהול הסדרי חוס ותהליכי גבייה של חובות מהותיים בקשיים |
314 A314 |
|
מגבלת חבות ענפית |
315 |
|
מאגר מידע על בטחונות |
318 |
|
הבטחת תשואה על השקעות |
320 |
|
חיתום הנפקות של ניירות ערך |
321 |
|
פעילות מערכת הבנקאות בשוק ההון |
322 |
|
מגבלות על מימון עסקאות הוניות |
323 |
|
ניהול מסגרות אשראי בחשבונות עובר ושב |
325 |
|
ליווי פיננסי |
326 |
|
ניהול הלוואות ממונפות |
327 |
|
מגבלות למתן הלוואות לדיור |
329 |
|
יועצי משכנתאות |
A329 |
|
ניהול סיכון אשראי הטמון בפעילות מסחר של לקוחות במכשירים נגזרים ובניירות ערך |
330 |
|
סיכונים פיננסיים |
|
|
חלוקת דיבידנד על ידי תאגידים בנקאיים |
331 |
|
רכישה עצמית על ידי תאגידים בנקאיים |
332 |
|
ניהול סיכון ריבית |
333 |
|
מגבלות על שעבוד נכסי תאגיד בנקאי |
336 |
|
פעילות בשוק מעו"ף |
337 |
|
ניהול סיכוני שוק |
339 |
|
ניהול סיכון נזילות |
342 |
|
סיכוני ניהול |
|
|
ניהול סיכונים תפעוליים |
350 |
|
מעילות של עובדים ונושאי משרה |
351 |
|
ביטוח בנקאי |
352 |
|
בקרה על הוצאת ערבויות על ידי תאגיד בנקאי |
353 |
|
אימות חשבונות של לקוחות |
354 |
|
ניהול המשכיות עסקית |
355 |
|
הוצאת מסמכים ממשרדי התאגידים הבנקאיים |
356 |
|
ניהול טכנולוגיית המידע |
357 |
|
ניהול עסקים מחוץ למשרדי התאגיד הבנקאי |
358 |
|
מיקור חוץ |
A359 |
|
רוטציה וחופשה רציפה |
360 |
|
ניהול הגנת הסייבר |
361 |
|
מחשוב ענן |
362 |
|
ניהול סיכוני סייבר בשרשרת אספקה |
363 |
|
דיווח על אירועי כשל טכנולוגי ואירועי סייבר |
366 |
|
בנקאות בתקשורת |
367 |
|
בנקאות פתוחה |
|
|
יישום תקן של בנקאות פתוחה בישראל |
368 |
|
נספח הנחיות (אנגלית) |
368 נספח |
|
בין הבנק לבין הלקוח |
|
|
כללי |
|
|
סגירת סניפי בנק וצמצום שירותי טלר |
400 |
|
ימי פתיחה של משרדי התאגידים הבנקאיים |
401 |
|
יום עסקים בתאגידים בנקאיים |
402 |
|
הטבות לא בנקאיות ללקוחות |
403 |
|
הטבות לעובדים של לקוח |
404 |
|
חקירות משטרתיות |
405 |
|
שירותים בנקאיים לעולים חדשים |
406 |
|
השקעה על חשבון לקוח ללא הסכמתו המפורשת |
407 |
|
שיקים בנקאיים נושאי ריבית |
408 |
|
חיוב לקוחות בשכר טרחה של עורך דין |
409 |
|
התרמת לקוחות על ידי עובדי התאגידים הבנקאיים |
410 |
|
ניהול סיכוני איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור |
411 |
|
ניתוק הקשר עם שוכרי כספות |
413 |
|
גילוי עלות שירותים בניירות ערך |
414 |
|
נהלים בנושא עמלות |
415 |
|
חשבונות קטינים |
416 |
|
פעילות תאגיד בנקאי במערכת סגורה |
417 |
|
שמירת מסמכים |
419 |
|
משלוח הודעות בתקשורת |
420 |
|
הפחתה או תוספת בשיעורי ריבית |
421 |
|
פתיחת חשבון עובר ושב ביתרת זכות וניהולו |
422 |
|
שירות המסלולים |
423 |
|
דוחות שנתיים ללקוחות התאגידים הבנקאיים |
425 |
|
מתן מענה טלפוני אנושי מקצועי |
426 |
|
חשבונות לקוחות |
|
|
שימוש במידע לפי חוק שקים ללא כיסוי, ומענה לפניות אודות הגבלה מיוחדת |
430 |
|
פנקסי שיקים |
431 |
|
העברת פעילות וסגירת חשבון של לקוח |
432 |
|
רישום שגוי בחשבון הלקוח |
433 |
|
חשבונות משותפים - סעיף "היוותרות בחיים" |
434 |
|
מיזם לאיתור פיקדונות ללא תנועה וחשבונות של נפטרים |
436 |
|
חיוב במס הכנסה ובעמלות במטבע חוץ |
437 |
|
קיזוז כנגד תכניות חסכון |
438 |
|
חיובים על פי הרשאה |
439 |
|
חישוב ריבית בפיקדון פדיום (פח"ק) |
440 |
|
אחזור מידע על ידי לקוחות |
441 |
|
משיכת מזומנים ממכשירי בנק אוטומטיים |
442 |
|
פיקדונות ללא תנועה וחשבונות שבעליהם נפטרו |
443 |
|
העברת פעילות פיננסית של לקוח בין בנקים באופן מקוון |
448 |
|
פישוט הסכמים ללקוח |
449 |
|
הלוואות |
|
|
הליכי גביית חובות |
450 |
|
נהלים למתן הלוואות לדיור |
451 |
|
נהלים לניהול הלוואות |
452 |
|
ערבויות צד שלישי לטובת תאגיד בנקאי |
453 |
|
פירעון מוקדם של הלוואה שלא לדיור |
454 |
|
העמדת אשראי לרכישת נכסים פיננסיים |
455 |
|
ניירות ערך |
|
|
עיסוקו של תאגיד בנקאי בניירות ערך על חשבון לקוחותיו |
461 |
|
השקעות של לקוחות בנכסים פיננסיים באמצעות מנהלי תיקים |
462 |
|
הוראות מותאמות לתאגידים בנקאיים ייחודיים ותאגידים אחרים |
|
|
כרטיסי חיוב |
470 |
|
תיקון וביטול רישומים ע"י חברות כרטיסי אשראי |
471 |
|
סולקים וסליקת עסקאות בכרטיסי חיוב |
472 |
|
התאמות להוראות ניהול בנקאי תקין החלות על תאגיד בנקאי חדש |
480 |
|
ניהול מערך שירות ותמיכה ללקוחות |
501 |