ציות ואיסור הלבנת הון

הלבנת הון ומימון טרור, בהיותם פעילויות בהן מועברים כספים בעיקר לשם הסתרה או הסוואה של מקורם, של הבעלות בהם או של השימוש בהם, מבוצעים, בין היתר, באמצעות המערכת הבנקאית. בהתאם, ניצבים התאגידים הבנקאים בחזית המאבק למניעת הלבנת הון ומימון טרור.  עבר למאבק בפשיעה החמורה ובמעשי טרור, ניצולו של תאגיד בנקאי לפעילות של הלבנת הון ומימון טרור על ידי גורמים פליליים או טרוריסטים עלול לפגוע בשמו הטוב ובאמון הציבור בו ובמערכת הבנקאית כולה, ואף בשמה הטוב של מדינת ישראל. לפיכך, מחויבים התאגידים הבנקאיים בישראל לנהל את סיכוני איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור ולקיים חובות לעניין הליכי זיהוי, ניהול רישומים ודיווחים, שהוגדרו בצו איסור הלבנת הון החל עליהם. הצו והוראת ניהול בנקאי תקין, בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור, מגדירים את סט הדרישות מהתאגידים הבנקאיים בקשר עם ניהול סיכוני אסור הלבנת הון ואסור מימון טרור. הדרישות נקבעו, בין היתר, על בסיס הסטנדרטים הבינלאומיים בתחום שנקבעו על ידי ארגון ה- FATF וועדת באזל. כמו כן, הפיקוח על הבנקים מפרסם קבצי שאלות ותשובות ליישום הצו והוראת המפקח המבטאים את עמדתו ואת פרשנותו המחייבת של המפקח על הבנקים.