עיצומים כספיים ותיקון ליקויים רוחביים
עיצומים כספיים בנושאים צרכניים
המפקח על הבנקים מוסמך להטיל על גופים מפוקחים עיצום כספי בגין הפרה של הוראות שנקבעו בחוק. הפיקוח על הבנקים רואה בעיצום כספי כלי אכיפה חשוב המשמש כגורם מרתיע ואמצעי להגברת הציות להוראות צרכניות בכלל המערכת הבנקאית.
להלן ריכוז הודעות לעיתונות שפורסמו בנושא עיצומים כספיים בנושאי צרכנות שהוטל על התאגידים הבנקאיים.
- במסגרת הגברת האכיפה הצרכנית הטיל הפיקוח על הבנקים עיצומים כספיים על שני בנקים ועל חברת כרטיסי אשראי (מיום 12/02/2024)
- הפיקוח על הבנקים הטיל עיצומים כספיים על הבנקים דיסקונט, פועלים ומזרחי-טפחות בגין התנהלות לא תקינה במסגרת הליכי גביית חובות מלקוחות (מיום 6/2/2023)
- הפיקוח על הבנקים הטיל עיצום כספי על חברת כרטיסי אשראי לישראל בשל חיוב עסקה בכרטיס מבוטל (מיום 8/5/22)
- הפיקוח על הבנקים הטיל עיצום כספי על חברת כרטיסי האשראי – מקס בשל חיוב עסקה בכרטיס מבוטל (מיום 3/8/21)
- החלטת הפיקוח על הבנקים להטיל עיצום כספי על בנק לאומי לישראל בע"מ בשל גביית עמלות בניגוד לקבוע בצו הבנקאות (מיום 14/6/21)
- הפיקוח על הבנקים הטיל עיצום כספי על חברת ישראכרט בשל קשיים בקבלת מענה אנושי במוקד הטלפוני בעת בקשה לסיום התקשרות (מיום 2/6/21)
- הפיקוח על הבנקים דרש מבנק הפועלים לפצות לקוחות שנפגעו מתקלה שנמצאה במכשירים האוטומטיים של הבנק למשיכת מזומנים, והטיל על הבנק עיצום כספי (מיום 16/5/19)
- הפיקוח על הבנקים הטיל עיצום כספי על בנק הפועלים בשל אי תיקון ליקוי בהתאם להוראות הפיקוח על הבנקים בנושא שליחת צ'קים בדואר ישראל (מיום 3/4/19)
- הפיקוח על הבנקים הטיל עיצום כספי על חברת ישראכרט בשל פרסומת לשיווק אשראי שאינה עומדת בדרישות החוק (מיום 14/2/19)
- הפיקוח על הבנקים הטיל עיצום כספי על בנק דיסקונט ועל חברת לאומי קארד בשל פרסומות לשיווק אשראי שאינן עומדות בדרישות החוק (מיום 23/12/18)
תיקון ליקויים רוחביים והחזרים לקבוצת לקוחות
הפיקוח על הבנקים מאתר ליקויים רוחביים במערכת הבנקאית מתוך המידע המתקבל מתלונות לקוחות וכן מבדיקות יזומות המבוצעות באופן שוטף. במקרים בהם נמצא ליקוי רוחבי פועל הפיקוח למתן הוראות לתיקון הליקוי לרבות באמצעות דרישה כי התאגיד הבנקאי יפעל לזיכוי כספי של קבוצת לקוחות רלוונטית.
להלן ריכוז הודעות לעיתונות שפורסמו בנושא תיקון ליקויים רוחביים והחזרים לקבוצת לקוחות.
עיצומים כספיים בנושאי איסור הלבנת הון ומימון טרור
ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים, הינה ועדה שהוקמה מכוח חוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000, ושבסמכותה, כחלק מאמצעי האכיפה בכל הנוגע לאיסור הלבנת הון, להטיל עיצומים כספיים, על תאגידים בנקאיים (עד לגובה של כ-2.26 מיליוני ש"ח להפרה), בגין הפרות של חוק איסור הלבנת הון, צווים ותקנות שהוצאו מכוחו.
להלן ריכוז הודעות לעיתונות שפורסמו בנושא עיצומים כספיים בנושאי איסור הלבנת הון ומימון טרור שהוטלו על התאגידים הבנקאיים.
- החלטת ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים בעניין הפרת הוראות מכוח חוק איסור הלבנת הון על ידי בנק לאומי לישראל בע"מ – הטלת עיצום כספי בסך 1.88 מיליוני ש"ח (מיום 1/2/23)
- החלטת ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים בעניין הפרת הוראות מכוח חוק איסור הלבנת הון על ידי בנק לאומי לישראל בע"מ (מיום 28/6/15)
- החלטת ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים בעניין הפרת הוראות מכוח חוק איסור הלבנת הון על ידי הבנק הבינלאומי הראשון לישראל בע"מ (מיום 6/5/15)
- החלטת ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים בעניין הפרת הוראות מכוח חוק איסור הלבנת הון על ידי בנק פועלי אגודת ישראל בע"מ (מיום 31/12/14)
- החלטת ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים בעניין הפרת הוראות מכוח חוק איסור הלבנת הון על ידי בנק ירושלים בע"מ (מיום 25/3/14)
- החלטת ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים בעניין הפרת הוראות מכוח חוק איסור הלבנת הון על ידי בנק הפועלים בע"מ (מיום 2/1/11)
- החלטת ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים בעניין הפרת הוראות מכוח חוק איסור הלבנת הון על ידי בנק ערבי ישראלי בע"מ (מיום 8/12/10)
- החלטת ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים בעניין הפרת הוראות מכח חוק איסור הלבנת הון על ידי הבנק הבינלאומי הראשון לישראל בע"מ ובנק פועלי אגודת ישראל בע"מ (מיום 8/1/08)
- פעילות ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים, לעניין איסור הלבנת הון (מיום 20/1/04)
קנסות אזרחיים בגין הפרת הוראות חוק הבנקאות (רישוי)
המפקח על הבנקים מוסמך להטיל על גופים מפוקחים קנס אזרחי בגין הפרה של הוראות שנקבעו בחוק הבנקאות (רישוי), התשמ"א-1981. קנס אזרחי מתייחס להפרות המוגדרות כעבירה פלילית והוא מוצע במקביל לאפשרות לנקיטת הליכים פליליים, האמורים להינקט רק במקרים חמורים יותר של הפרת אותן הוראות. הפיקוח על הבנקים רואה בקנס אזרחי, בדומה לעיצומים כספיים בנושאים אחרים, כלי אכיפה חשוב המשמש כגורם מרתיע ואמצעי להגברת הציות להוראות חוק זה.