הוראות הפיקוח על מערכות תשלומים
אגף הפיקוח על מערכות תשלומים בבנק ישראל מפרסם, הוראות למערכות תשלומים מבוקרות ומבוקרות-מיועדות. הוראות אלו קובעות סטנדרטים בנושאים שונים, והן מבוססות, בין השאר על העקרונות לתשתיות השוק הפיננסי (PFMI, Principles for Financial Market Infrastructure) שגיבש הבנק לסליקות בין-לאומיות (BIS, Bank for International Settlements).
הוראות הפיקוח
- הוראה מספר 1 - החלת העקרונות לתשתיות הפועלות בשוק הפיננסי על המערכות
- הוראה מספר 2 - מידע ודיווח ממערכת תשלומים מבוקרת
- הוראה מספר 3 – מידע ודיווח במצב חירום ממערכת תשלומים מבוקרת וממערכת תשלומים מבוקרת מיועדת
- נספח 1 להוראה מספר 3 - שם מפעיל המערכת שם מערכת
- נספח 2 להוראה מספר 3 - שם המשתתף שם מערכת התשלומים
- הוראה מספר 4 – הבסיס המשפטי של מערכת תשלומים מבוקרת ומערכת תשלומים מבוקרת מיועדת
- הוראה מספר 5 – סופיות הסליקה ונקודת האל חזור של מערכת תשלומים מבוקרת ומערכת תשלומים מבוקרת מיועדת
- הוראה מספר 7 - כללים ונהלים לניהול כשל משתתף
- הוראה מספר 8 - יעילות ואפקטיביות
- הוראה מספר 9 - נהלים ותקנים לתקשורת
- הוראה מספר 10 - דרישות גישה והשתתפות
- הוראה מספר 11 - הסדרי השתתפות עקיפים
- הוראה מספר 12 - סליקת כספים
- הוראה מספר 13 - גילוי לכללים, לנהלים עיקריים ולנתוני שוק
- הוראה מספר 14 - סיכוני משמורת והשקעה
- הוראה מספר 15 - סיכון אשראי
- הוראה מספר 16 - ביטחונות
- הוראה מספר 17 ממשל תאגידי דירקטוריון של מפעיל מערכת תשלומים
- הוראה מספר 17א ממשל תאגידי נושאי משרה מינוי וסיום כהונה
- הוראה מספר 17ב ממשל תאגידי מדיניות תגמול
- הוראה מספר 17ג ממשל תאגידי ביקורת פנימית במפעיל מערכת תשלומים
- הוראה מספר 17ד ממשל תאגידי ניהול סיכונים במפעיל מערכת תשלומים
- הוראה מספר 17ה ממשל תאגידי ניהול סיכוני ציות במפעיל מערכת תשלומים
- הוראה מספר 17ו ממשל תאגידי דוחות כספיים וביקורת חשבונאית
- הוראה מספר 19 - סיכון עסקי כללי
- הוראה מספר 20 - סיכון נזילות