الصندوق المالي
ما هو الصندوق المالي؟
الصندوق المالي هو صندوق استثمار مشترك يستخدم كأداة استثمار لفترات مختلفة: قصيرة ومتوسطة وطويلة. يحق للصندوق أن يستثمر الأموال التي يديرها في أصول تعتبر مستقرة.
يسمح القانون[1] للصندوق باستثمار جزء من المحفظة في القروض قصيرة الأجل (الأوراق المالية لبنك إسرائيل). ويمكن للصناديق أيضًا الاستثمار في الودائع المصرفية الكبيرة (التي تتمتع عادةً بمعدل فائدة مرتفع نسبيًا) وسندات الدين ذات التصنيف الائتماني المرتفع.
يتمتع الصندوق المالي بإعفاء من دفع رسوم إدارة حساب الأوراق المالية (رسوم الحفظ) كما أنه معفى من رسوم البيع والشراء، وذلك بهدف زيادة العائد لمدخريه.
يتقاضى الصندوق رسومًا إدارية، والتي تعتبر منخفضة نسبيًا مقارنة بصناديق الاستثمار المشتركة العادية.
[1] أنظمة الاستثمار المشترك في المحافظ الاستثمارية المشتركة (التقرير السنوي للصندوق)، 2016
ما هي مزايا الصندوق المالي
- يرتبط الصندوق بأصول مستقرة (منخفضة المخاطر).
- يمكن سحب الأموال في أي يوم عمل.
- العمولات منخفضة نسبياً.
- لا يوجد حد أقصى للمبلغ الذي يمكن استثماره في الصندوق المالي.
- يتم احتساب الضريبة على الربح الحقيقي للاستثمار فقط، أي على جزء الربح الذي يتجاوز الزيادة في المؤشر.
كيف تستثمرون في الصندوق المالي
نقوم بفتح حساب للأوراق المالية في أحد البنوك (أو مؤسسات الاستثمار[1]،) ونقوم بإيداع المبلغ الذي نرغب في استثماره في الصندوق، ونعطي البنك (أو مؤسسة الاستثمار) أمر شراء فيه. لاحقًا، ووفق الحاجة، يتم إعطاء أمر بيع لاستلام الأموال مع العائد المتراكم خلال فترة الاستثمار.
ماذا الذي يجب معرفته أيضًا عن الاستثمار في الصندوق المالي؟
يخضع الربح الذي سيجنيه المستثمر للضريبة، لكن لغرض حساب الضريبة لا يؤخذ في الاعتبار إلا الربح الحقيقي، أي الربح الذي يتجاوز الزيادة في مؤشر الأسعار المستهلك خلال تلك الفترة.
يخضع الصندوق المالي لإشراف سلطة الأوراق المالية.