ينشر بنك إسرائيل اليوم للجمهور النقاط الرئيسية لخطة العمل والميزانية الخاصة بأنشطته الإدارية في عام 2025. ناقش مجلس إدارة البنك [1] خطة عمله السنوية، وصادق على الميزانية السنوية لأنشطته الإدارية، ووضع الميزانية على جدول أعمال اللجنة المالية في الكنيست، كما هو مطلوب بموجب قانون بنك إسرائيل لعام 2010.
تضمنت خطة عمل البنك وميزانيته لعام 2025 تدابير لتحقيق الأهداف الاستراتيجية للبنك، إلى جانب خطوات لتوفير حلول للتحديات الخاصة التي يواجهها النظام الاقتصادي الإسرائيلي، بما يتوافق مع التطورات والتغيرات والمخاطر في الاقتصاد العالمي والمحلي. تتضمن هذه الخطة عملاً واسع النطاق في العديد من المجالات وفقاً لمهام البنك بحسب القانون.
فيما يلي الأهداف التي وضعتها إدارة البنك لعمل البنك في السنوات القادمة:
- ملاءمة السياسة النقدية مع البيئة المتغيرة؛
- تعزيز النظام المالي وتعزيز قدرة الاقتصاد الإسرائيلي على مواجهة الأزمات؛
- التطوير المستمر للبحث العلمي في الاقتصاد الإسرائيلي والدولي؛
- إدارة احتياطيات النقد الأجنبي للدولة؛
- تنويع قدرات جمع واستخلاص المعلومات والبحوث الاقتصادية وإتاحتها للباحثين وصناع القرار؛
- تعزيز البنية التحتية المالية ووسائل الدفع الرقمية في النظام الاقتصادي الإسرائيلي؛
- تشجيع المنافسة والابتكار في النظام المالي؛
- إنشاء وإدارة قاعدة لبيانات الائتمان وتنظيم قاعدة تبادل بيانات الائتمان؛
- حماية حقوق الزبائن وتحسين قدرتهم التفاوضية وتقليص الفجوات في المعلومات؛
- توثيق علاقة بنك إسرائيل مع الجمهور وزيادة سهولة الوصول إلى الخدمات المالية؛
- تطبيق "قانون صندوق مواطني إسرائيل لعام 2014"؛
- زيادة التعاون مع المؤسسات الدولية ومع البنوك المركزية والهيئات التنظيمية في الخارج؛
- ملاءمة موارد بنك إسرائيل مع البيئة المتغيرة.
ميزانية البنك
تشمل ميزانية بنك إسرائيل الأنشطة الإدارية التي يقوم بها البنك، والمطلوبة لأداء وظائفه وتحقيق أهدافه.
بموجب قانون بنك إسرائيل، يتم تقسيم ميزانية البنك إلى عدة مجالات عمل: 1) المقر والمساعدة (ميزانيات الإنفاق للهيئات المشاركة في إدارة البنك وتقديم الخدمات والدعم)؛ 2) تنفيذ مهام البنك (ميزانيات الإنفاق للأقسام الأساسية)؛ 3) التعويضات؛ 4) الاستثمارات؛ 5) الإيرادات؛ 6) الاحتياطيات؛ 7) طباعة النقود؛ 8) إدارة أموال صندوق مواطني إسرائيل؛ 9) تبادل بيانات الائتمان.
تأثرت أنشطة بنك إسرائيل في عام 2024 إلى حد كبير بالأحداث الناجمة عن حرب "السيوف الحديدية". كان بنك إسرائيل لاعباً محورياً في قيادة تعامل الاقتصاد الإسرائيلي مع تأثيرات الحرب. لقد عملنا على تحقيق استقرار النشاط في الأسواق المالية؛ وقمنا بإصدار برامج بنكية للتسهيل على مجندي الخدمة الاحتياطية وغيرهم من السكان المتضررين من الحرب؛ عملنا كطرف مركزي في تقديم المشورة الاقتصادية للحكومة وكان لنا تأثير كبير على تصميم السياسة المالية؛ عملنا على ضمان استمرار التشغيل الفعال لأنظمة الدفع والنقد؛ وعملنا على ضمان استمرارية أعمال البنك وأقسامه. وتم كل ذلك بمساعدة وثيقة وفعالة من أقسام البنك التي دعمت الموظفين المجندين وجوانب التكنولوجيا والبيانات.
في الربع الأول من عام 2024، شهدنا تجنيداً كبيرًا لموظفي البنوك في الخدمة الاحتياطية، ثم انخفض عدد الموظفين المجندين تدريجياً ليستقر بعد ذلك. رغم النقص في اليد العاملة، بادر بنك إسرائيل إلى تنفيذ العديد من الإجراءات والبرامج لصالح النظام الاقتصادي على ضوء الظروف غير المتوقعة وعدم اليقين الذي أعقب حرب "السيوف الحديدية".
إضافة إلى التحديات الفريدة التي ذكرناها والتي واجهتها دولة إسرائيل، ظهرت تحديات أخرى في المجال النقدي، ومنها التضخم الذي تواجهه دولة إسرائيل والعالم ككل.
تتضمن خطة عمل البنك حتى عام 2025 خطوات لتحقيق الأهداف الاستراتيجية للبنك، إلى جانب خطوات لتوفير حلول للتحديات الخاصة التي يواجهها النظام الاقتصادي الإسرائيلي، وعدم اليقين بشأن التطورات في مختلف المجالات، والتغيرات والمخاطر في الاقتصاد المحلي والعالمي. تشمل هذه الخطوات على وجه الخصوص، تعزيز تدابير فورية لمساعدة الاقتصاد على التعامل مع التداعيات الاقتصادية لحرب "السيوف الحديدية" وتنفيذ الخطط والتعديلات التي وضعها البنك لهذا الغرض.
بسبب الحرب والعواقب الاقتصادية الجدية التي رافقت هذا الوضع، تتم صياغة خطط عمل البنك وتقديمها هذا العام مع إدراك مطلق بأنها تشكل أساسًا قابل للتعديل وفقاً للتطورات على الساحتين الخارجية والداخلية. من هذا المنطلق، يكتسب التحدي الكامن في إيجاد التوازن الصحيح بين النشاط الدوري للبنك وتعزيز الاستراتيجية والمبادرات الجديدة أهمية إضافية.
تبلغ الميزانية الإجمالية لبنك إسرائيل لعام 2025 نحو 1,301.4 مليون شيكل، وهو ما يعكس زيادة بنسبة 4.2% مقارنة بعام 2024. ترجع الزيادة في أغلبها إلى زيادة الميزانية المخصصة للقضايا الأساسية مثل طباعة النقود وإدارة أموال صندوق مواطني إسرائيل من أرباح الغاز، وميزانية الرواتب والتعويضات وفقاً لاتفاقيات الرواتب القائمة. تبلغ ميزانية البنك دون طباعة النقود، وإدارة أموال صندوق مواطني إسرائيل من أرباح الغاز، ومشاركة بيانات الائتمان لعام 2025، 1070.9 مليون شيكل، مما يعكس زيادة 3.2% مقارنة بعام 2024.
على ضوء حالة عدم اليقين الكبيرة الراهنة كما هو مفصل أعلاه، وفي إطار جهود البنك لتحسين وتقليص ميزانية البنك، قمنا بزيادة المرونة في الاحتياطيات وطرأت زيادة على ميزانيتها.
فيما يلي البنود التي طرأت فيها التغييرات الرئيسية في ميزانية بنك إسرائيل لعام 2025[2]:
طباعة النقود – ستبلغ تكلفة مجال طباعة النقود 127.9 مليون شيكل في عام 2025، بزيادة قدرها 19.8 مليون شيكل (+18.3%) مقارنة بعام 2024. تنبع الزيادة في عام 2025 من الطلب على النقد في النظام الاقتصادي استناداً إلى نموذج المخزون لدى البنك، والذي يشكل أداة أساسية لاتخاذ القرارات، ويتفق مع سياسة البنك في توفير النقد بشكل منتظم ومستمر للتداول في الظروف الطبيعية والطارئة. بناء على ذلك، فإن هذه الميزانية صارمة وتتطلب تخصيص الموارد لتلبية الطلب على النقد ومواجهة السيناريوهات المختلفة التي تؤثر عليه. تتأثر الميزانية بشكل كبير بالتغيرات في أسعار الصرف، وتكلفة المواد الخام، والنقل، وتكاليف وكميات الإنتاج الفعلية.
تبادل بيانات الائتمان – في نيسان 2019، تم إطلاق نظام تبادل بيانات ائتمان الجمهور بناءً على قانون بيانات الائتمان لعام 2016. تعكس الميزانية تكلفة جميع الإجراءات المطلوبة بموجب القانون، وتبلغ في عام 2025 نحو 93.5 مليون شيكل، وهو انخفاض قدره 2.3 مليون شيكل (-2.4٪) مقارنة بعام 2024. تتضمن الميزانية التخطيط لمشروع "قاعدة الائتمان التجاري"، والذي يهدف إلى زيادة سهولة الوصول إلى الائتمان للمصالح التجارية وتعزيز المنافسة في الاقتصاد الإسرائيلي، ولكن تنفيذه قد يكون معقداً ويتضمن تكاليف عالية جداً.
إدارة أموال صندوق مواطني إسرائيل – ستبلغ ميزانية إدارة أموال صندوق مواطني إسرائيل 9.1 مليون شيكل في عام 2025، بزيادة قدرها 1.7 مليون شيكل (+23.4%) مقارنة بعام 2024 . بموجب قانون صندوق مواطني إسرائيل لعام 2014، تم إنشاء صندوق لإدارة إيرادات الدولة من ضريبة أرباح الغاز والنفط أطلق عليه اسم "صندوق مواطني إسرائيل" (فيما يلي: "الصندوق")، الغرض من الصندوق هو إدارة إيرادات الدولة من الضريبة من منظور اقتصادي طويل الأجل بهدف تعظيم عائداتها وتمكين الأجيال القادمة من الاستفادة من عائدات هذا المورد الطبيعي. ستتم إدارة أصول الصندوق من خلال قسم خاص أنشئ في بنك إسرائيل، ومؤسسات الصندوق (مجلس الصندوق ولجنة الاستثمار) والتي أنشئت خلال عام 2022. تحدد مؤسسات الصندوق سياسة الاستثمار ويتم تنفيذ عمليات الاستثمار الفعلية من قبل القسم الخاص في بنك إسرائيل. تهدف الزيادة في ميزانية الصندوق، باستثناء الزيادة على الأجور، إلى تغطية الاستشارات الخارجية وقواعد البيانات التي تتوافق مع نطاق استثمارات الصندوق.
الميزانية للسنوات القادمة – تبلغ ميزانية الالتزامات المصرحة للسنوات القادمة نحو 823.6 مليون شيكل، منها 37% مخصصة للالتزامات المستقبلية لطباعة النقود و26% لقاعدة تبادل البيانات الائتمانية.
لا تتضمن ميزانية الأنشطة الإدارية الإيرادات والنفقات الناتجة عن تنفيذ الأدوات النقدية، وتوفير الائتمان للمؤسسات المصرفية والهيئات المالية الأخرى، وإدارة السيولة في النظام الاقتصادي، واستثمارات احتياطي النقد الأجنبي، وما شابه. تظهر هذه الإيرادات والنفقات ضمن البيانات المالية لبنك إسرائيل وتقرير إدارة الاحتياطي.
الجدول أ – ميزانية بنك إسرائيل لعام 2025
(البيانات المالية معروضة بالآلاف الشواكل)
|
|
2025 |
ميزانية 2024 |
تنفيذ الميزانية في عام 2023 |
|||
|
الميزانية |
الالتزامات المصرحة |
ذروة اليد العاملة |
||||
|
بنك إسرائيل = = = = = = |
1,301,420 = = = = = |
823,619 = = = = = |
968.4 = = = |
1,249,273 = = = = = |
1,033,523 = = = = = |
|
|
الإجمالي بدون طباعة النقود، وإدارة أموال صندوق مواطني إسرائيل وتبادل بيانات الائتمان |
1,070,908 |
304,096 |
894.9 |
1,037,994 |
883,541 |
|
|
========== |
= = = = = |
= = = = = |
= = = |
= = = = = |
= = = = = |
|
|
01 |
المقر والمساعدة |
319,669 |
54,172 |
381.6 |
308,283 |
269,965 |
|
02 |
أداء مهام البنك |
317,004 |
26,537 |
501.3 |
309,567 |
274,293 |
|
04 |
التعويضات |
332,086 |
201 |
|
330,244 |
297,538 |
|
05 |
الاستثمارات |
78,530 |
96,185 |
|
68,134 |
51,487 |
|
06 |
الإيرادات |
(9,381) |
|
|
(9,531) |
(9,742) |
|
07 |
الاحتياطيات |
33,000 |
127,000 |
12 |
31,297 |
|
|
08 |
طباعة النقود |
127,892 |
306,614 |
|
108,097 |
76,352 |
|
09 |
إدارة أموال صندوق مواطني إسرائيل |
9,115 |
1,370 |
14 |
7,384 |
1,753 |
|
10 |
تبادل بيانات الائتمان |
93,505 |
211,540 |
59.5 |
95,797 |
71,876 |
[1] المجلس الإداري هو هيئة مهمتها الإشراف على الأنشطة الإدارية لبنك إسرائيل، بموجب قانون بنك إسرائيل لعام 2010. يتألف المجلس في معظمه من ممثلين عن الجمهور.
[2] بالإضافة إلى ميزانية الأجور والتعويضات.